Comment diversifier votre portefeuille boursier
Lorsque vous engagez le placement de fonds sur le marché boursier en vue de générer des revenus complémentaires pour préparer par exemple votre retraite, le maître mot est la diversification. En fait, diversifier son portefeuille est important pas seulement en bourse mais pour tous les types d’investissements.
Diversifier son portefeuille boursier est une bonne chose, mais encore faut-il savoir comment s’y prendre pour y arriver avec succès. A cet effet vous avez besoin de l’assistance d’une structure spécialisée qui maîtrise les marchés financiers. Découvrez dans cet article la démarche pour mettre en place une stratégie efficace de diversification.
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Plan de l'article
Importance de diversifier son portefeuille boursier
La diversification de votre portefeuille est la clé de la préservation de votre capital. En effet, faire une répartition diversifiée de vos actifs permet de réduire le risque de perdre de capital. En le faisant, vous êtes assurés que si une valeur connait une baisse, dans le même temps une autre valeur va performer (c’est-à-dire connaître une hausse). Et ainsi le risque sera dilué.
Présentation d’un portefeuille diversifié et équilibré
Un portefeuille équilibré est un portefeuille dont les actions sont diversifiées et bien réparties en termes de montants alloués à chaque type d’action. C’est-à-dire que vous avez placé vos fonds dans des secteurs différents. Cela peut être un investissement sur le long terme comme pour les ETF ou alors des investissements à court terme tels que le Forex, le trading des indices ou encore le trading des cryptomonaies.
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Vous pouvez par exemple choisir de trader sur le court terme avec un effet de levier et dans le même temps trader sur le long terme (swing trading) sans effet de levier. Vous gagnerez à placer un capital plus important sur un investissement à long terme et un capital plus réduit sur des actifs plus volatiles qui ont un risque de perte plus élevé.
Résultats de la diversification de votre portefeuille boursier
La diversification vous permet de diluer le risque de perte de votre capital global. Dans la pratique, si vous accusez des pertes sur une partie de vos actifs, il y aura certainement compensation sur un autre actif. En revanche, l’autre effet de la diversification de votre feuille est qu’il produit un lissage de vos performances. Donc n’allez pas espérer de doubler ou tripler votre capital en un an.
Méthode de constitution d’un portefeuille diversifié
En bon chef de ménage, il est important d’avoir une partie de votre capital investi dans des actions ou en ETF sur du long terme. Vous pouvez par exemple investir sur des assurances vie ou sur des actions pour une durée minimale de 20 ans. Le plus indiqué serait d’investir sur un PEA ou un compte titre. Placez entre 70 et 80% de votre capital sur ce type d’actions.
Le restant du capital sera réparti sur des actifs plus volatiles. Par exemple vous pouvez placer 10% de votre capital sur du trading normal (day trading), 5 à 10% sur du scalping et les 5% restants sur des cryptomonaies. Ceci est un aperçu de la méthode générale que vous pouvez naturellement adapter de façon proportionnel en fonction de votre capital et de vos attentes.
